針對(duì)拆分、現(xiàn)金隱匿過(guò)賬等規(guī)避監(jiān)管、“偽大額現(xiàn)金交易”情形會(huì)制定防范措施，既監(jiān)測(cè)單筆超過(guò)起點(diǎn)金額的交易，也監(jiān)測(cè)多筆累計(jì)超過(guò)起點(diǎn)金額的交易。

五、現(xiàn)金實(shí)物可追溯

這一點(diǎn)非常重磅！估計(jì)很多人看了睡不著覺(jué)了！

試點(diǎn)行統(tǒng)籌考慮人民銀行冠字號(hào)碼數(shù)據(jù)集中要求與大額現(xiàn)金監(jiān)測(cè)要求，指導(dǎo)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)現(xiàn)起點(diǎn)以上存取業(yè)務(wù)的信息與現(xiàn)金實(shí)物的冠字號(hào)碼相關(guān)聯(lián)、可追溯。

說(shuō)白了就是，起點(diǎn)以上的成現(xiàn)金存取，每一張人民幣實(shí)物的冠字號(hào)碼要與存取業(yè)務(wù)信息相關(guān)聯(lián)。比如說(shuō)誰(shuí)取的，什么時(shí)候取的，在哪兒取的，誰(shuí)存的，在哪兒存的，什么時(shí)候存的。

六、信息會(huì)共享

加強(qiáng)自身大額現(xiàn)金分析水平，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)信息區(qū)分行業(yè)、用途、金額進(jìn)行分析，掌握大額現(xiàn)金流向，預(yù)判大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。在確保個(gè)人信息安全和嚴(yán)格規(guī)范信息用途的前提下，與相關(guān)部門交流、共享信息。

這個(gè)與相關(guān)部門交流共享信息，也比較有震撼力，前段時(shí)間已經(jīng)看到有些地區(qū)開(kāi)展稅警銀三方合作，通過(guò)監(jiān)控納稅人銀行賬戶，交由稅務(wù)部門進(jìn)行稽查。

七、特定行業(yè)特定地區(qū)管理措施

1、河北省，側(cè)重于房地產(chǎn)行業(yè)，尤其是邢臺(tái)市商品房預(yù)售資金。

2、浙江省，側(cè)重于批發(fā)零售、房地產(chǎn)銷售、建筑、汽車銷售行業(yè)，重點(diǎn)關(guān)注取現(xiàn)環(huán)節(jié)的真實(shí)性和后續(xù)的使用情況。

3、深圳市，側(cè)重于對(duì)利用個(gè)人賬戶進(jìn)行經(jīng)營(yíng)性收支行為管控，細(xì)分個(gè)人賬戶經(jīng)營(yíng)性收支來(lái)源與用途，以及監(jiān)測(cè)境外人民幣現(xiàn)金業(yè)務(wù)情況。

八、個(gè)人現(xiàn)金收入報(bào)告

選擇試點(diǎn)地區(qū)適宜地市，探索從部分國(guó)家機(jī)關(guān)、國(guó)有企事業(yè)單位領(lǐng)導(dǎo)人員入手，推動(dòng)該部分個(gè)人主體報(bào)告一定金額以上現(xiàn)金收入的交易性質(zhì)、交易金額等信息。

九、有可能推向全國(guó)

這個(gè)政策的意義，是為建立大額現(xiàn)金管理長(zhǎng)效機(jī)制奠定基礎(chǔ)，也就是說(shuō)，通過(guò)三省市試點(diǎn)，總結(jié)積累經(jīng)驗(yàn)，然后有可能推向全國(guó)。

十、會(huì)對(duì)個(gè)人和企業(yè)有啥影響

不影響正常、合理的用現(xiàn)需要。

有專業(yè)人士表示，這個(gè)大額現(xiàn)金管理只限于對(duì)現(xiàn)鈔存取的管理，銀行轉(zhuǎn)賬，包括公對(duì)公、公對(duì)私、私對(duì)私，仍由《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》（中國(guó)人民銀行令2016年第3號(hào)）規(guī)范。

公戶轉(zhuǎn)私戶

這8種情況合法！財(cái)務(wù)放心大膽地轉(zhuǎn)！

情況一：甲有限公司將對(duì)公賬戶上的60萬(wàn)元在每月的工資發(fā)放日逐一通過(guò)銀行代發(fā)到每個(gè)員工的個(gè)人卡上，甲有限公司已經(jīng)依法履行了代扣個(gè)稅的義務(wù)。